Проблема мошенничества с банковскими картами, когда преступники завладевают номерами, CVV-кодами и другими данными, активно развивается не только в России, но и по всему миру. Интересно, что сами деньги с украденных карт злоумышленники предпочитают снимать далеко за пределами страны жертвы.
Почему выбирают Таиланд?
Это даёт им серьёзную фору во времени. Пока пострадавший обнаружит пропажу, пока банк начнёт выяснять детали, запрашивать информацию и выходить на связь с правоохранителями другой страны, могут пройти недели, а то и месяцы. За это время следы успевают остыть.
В Таиланд часто направляются эмиссары, в том числе из России. Их задача — найти отель, владелец которого согласится на нелегальное «сотрудничество». Ключевое условие — наличие у отеля возможности принимать онлайн-платежи, обычно через банковский POS-терминал с такой функцией. Помимо наших соотечественников, в этом тёмном бизнесе замешаны арабы, турки и местные тайцы.
Личный опыт и схема работы
Я говорю об этом не как сторонний наблюдатель — ко мне лично не раз поступали подобные предложения. Однако я всегда категорически отказывался участвовать в подобных аферах.
К сожалению, многие тайские владельцы гостиниц на такое соглашаются. Соблазн велик: мошенники предлагают им от 30 до 50% от украденной суммы. Механизм прост: в платежный терминал вводятся данные чужой карты, деньги мгновенно списываются и зачисляются на счёт отеля и его владельца. Уже на следующий день их можно спокойно обналичить.
Отели выбраны не случайно. Во-первых, по платёжным кодам (мерчант-категориям) банки часто разрешают им проводить транзакции на крупные суммы в тысячи долларов. Во-вторых, отель — это бизнес, который априори вызывает меньше подозрений при операциях, похожих на оплату проживания или бронирования.
Риски для участников и новые угрозы
Привлечь к ответственности владельца отеля крайне сложно. Формально он не несёт ответственности за каждое отдельное бронирование и не обязан проверять личность того, кто оплачивает картой. Максимум, что ему может грозить, — это отключение сервиса онлайн-оплат и неприятные разбирательства с банками и полицией, когда настоящий владелец карты начнёт бить тревогу.
Однако если мошенническая схема будет раскрыта и доказана, участникам грозит реальный тюремный срок в тайской тюрьме, причём как владельцу отеля, так и организатору-эмиссару.
Методы постоянно эволюционируют. В ход уже идут популярные сервисы бронирования, такие как Booking.com или Expedia. Изобретательность мошенников не знает границ, что особенно видно по тому, как виртуозно они теперь выманивают данные карт, в том числе по телефону, используя методы социальной инженерии.
Поэтому будьте предельно бдительны и берегите свои платёжные данные!