Сфера мошенничества с банковскими картами в России активно развивается, но сами преступники предпочитают обналичивать украденные средства за рубежом. Это даёт им серьёзную фору по времени: пока жертва обнаружит пропажу, пока банки и правоохранители начнут выяснять обстоятельства, запрашивать данные из другой страны и координироваться с иностранными коллегами, могут пройти месяцы.
Тайланд как центр отмывания
Одним из ключевых направлений для такой деятельности стал Таиланд. Туда направляются специальные эмиссары — часто из России, — чья задача найти местный отель, готовый к «сотрудничеству». Главное условие — наличие у отеля банковского POS-терминала с функцией онлайн-оплаты. Помимо русскоязычных мошенников, в этом нелегальном бизнесе активно участвуют арабы, турки и сами тайцы.
Лично я сталкивался с подобными предложениями не раз — ко мне обращались с просьбами о «сотрудничестве», но я всегда отвечал категорическим отказом.
Схема работы
Владельцы тайских отелей нередко соглашаются на сомнительные сделки, ведь посредники предлагают им 30–50% от украденной суммы. Процесс технически прост: в терминал вводятся номер карты и CVV-код, деньги мгновенно списываются и зачисляются на счёт отеля, а на следующий день их можно снять. Отели идеально подходят для таких операций: по платёжным кодам банки часто разрешают крупные транзакции именно для гостиничных услуг, что позволяет за раз провести оплату на несколько тысяч долларов.
Риски для участников
Привлечь к ответственности владельца отеля сложно: юридически он не обязан проверять личность каждого, кто оплачивает бронирование. Максимум, что ему грозит, — отключение сервиса онлайн-оплат и волокита с запросами от банков и полиции, когда владелец карты начнёт разбираться. Однако если мошенническая схема раскроется, и владельцу отеля, и эмиссару грозит тюремный срок в Таиланде — и это надолго.
Эволюция мошенничества
Методы постоянно совершенствуются: в ход идут сервисы бронирования вроде Booking.com или Expedia, а изобретательность злоумышленников в получении данных карт (в том числе по телефону) поражает. Поэтому оставайтесь бдительны и берегите свои платёжные данные.